Инвестиции в акции для начинающих могут иметь выгодные преимущества. Без опыта – это лучший вариант. Рассмотрим их, узнаем как начать выбор, как проанализировать ценные бумаги и выбрать лучшие для покупки.
Содержание
Как начать делать инвестиции в акции
Для того, чтобы инвестировать в акции необходимо перед покупкой их правильно оценить. Для этого следует проанализировать финансовое состояние эмитента ценных бумаг. При его анализе оцениваем макроэкономическую ситуацию в стране. В этом случае рассматриваем экономику страны в целом. При этом, если она улучшается, виден подъём, существует увеличение стоимости акций – приступаем к анализу. Перед покупкой акций важно учесть:
- состояние ВВП
- уровень безработицы
- инфляцию
- ключевую ставку
- цикличность работы. У некоторых акций она сильно выражена
в завершении анализа знакомимся с отчётностью, с основными показателями.
В этом случае учитываем прогнозы и рекомендации Минфина и Центробанка – важно знать что они планируют изменить в ближайшем будущем в отношении наших предендентов на покупку. При этом учитываем развитие отрасли – востребована ли она сейчас на данном этапе.
Далее исследуем как меняется Законодательство в отношении к отрасли, какие могут быть риски? При этом анализе изучаем действия конкурентов, присутствующих на рынке, изучаем их направления работы и достижения. При анализе учитываем нахождение ЦБ в различных индексах – это обеспечивает им большой приток ликвидности.
В процессе анализа следует выделить несколько акций из разных секторов экономики. В каждом сегменте выбираем 2 – 3 компании, для сравнения. Находим цикличность в каждом выбранном случае. Работу для анализа производим на месячных, годовых интервалах.
Инвестиции в акции делаем после анализа финансовой отчётности
Для инвестирования в акции анализируем финансовую отчётность эмитентов Ценных Бумаг (ЦБ). Используем последние отчётные документы эмитента. Делаем сравнение по показателям с достижениями за предыдущий год, полугодие. Получаем необходимые нам результаты, или находим их в интернете. Аналитика должна показывать привлекательность компании. При этом она должна содержать данные по:
- дивидендной политике. Лидеры российского рынка выплачивают ежегодные дивиденды. На их выплату направляют до 50% чистой прибыли (ЧП). Существуют «растущие» компании, которые не выплачивают сейчас дивиденды, всю прибыль пускают на развитие. Их акции отличаются большей волатильностью и ростом. Их единицы
- акции должны обладать ликвидностью. Она показывает спрос на эти ценные бумаги и гарантирует их быструю продажу.
Выбираем акции с потенциалом роста. Стоимость акций должна увеличиваться со временем. Потенциал роста бизнеса у эмитентов должен иметь положительную тенденцию. Стратегия развития определяет это. Эта тенденция необходима нам для справедливой оценки компаний.
Для выбора инвестиций в акции используем мультипликаторы
Для оценки акций используем мультипликаторы. Они описывают и показывают инвестиционную привлекательность акций, в том числе и для начинающих. Развитие анализа акций позволило создать эти расчётные коэффициенты. С их помощью производим общую оценку компании. Этого бывает достаточно. Рассмотрим их.
Во всех коэффициентах в числителе фигурирует капитализация.
Капитализация акционерного общества (Р) это оценочная стоимость всех акций АО. Рассчитывается как произведение количества акций на их текущую цену.
P/BV — показывает отношение P к собственному капиталу, за минусом активов, обязательств. Коэффициент указывает, что при реализации всего имущества прибыль покроет издержки. Небольшое значение – это хорошо.
P/E – показывает как относиться P к чистой прибыли. Прибыли должно быть много, поэтому коэффициент должен иметь небольшое значение.
P/S – отношение к выручке. Выручка формирует прибавочную стоимость, показатель должен быть небольшим. Актуально для компаний розничной торговли, для ретейлеров.
EV/EBITA – нестандартный показатель прибыли компании. Он удобен для пользователей. Коэффициент очищен от налогов, процентов, амортизации. Его значение должно быть небольшое.
ROE = ЧП/BV х 100%. Этот показатель характеризует отношение чистой прибыли к собственному капиталу. Чем он больше – тем счастливее акционеры.
- Кроме этого находим в последних отчётах показатель EPS. Он показывает соотношение прибыли на акцию. Это значение должно быть большим.
- Анализируем показатель выручки на акцию. Исследуем несколько отчётов, растущий тренд желателен.
- Работаем с показателем PEG ratio, который показывает отношение прибыли к цене акции к годовому прогнозу по прибыли. Сложный коэффициент, но нужный. В числителе находиться мультипликатор P/E, а в знаменателе показатель EPS. Ориентир – значение около 1, более 2 – переоценённый актив. Так исключаем из списка нежелательные ЦБ.
Исследуем прогнозы, заключения аналитиков и экспертов рынка. Используем крупные порталы по финансам и инвестициям:
- РБК
- Тинькофф
- БКС
Инвестиции в акции — куда инвестировать
После анализа определимся куда следует инвестировать. Приступаем к выбору акций. Начинающим инвесторам выбор желательно сделать из списка «голубых фишек» ММВБ. Это компании – «локомотивы» российской экономики. «Голубые фишки» это не название дорогих фишек казино – это список лучших компаний страны. Вы можете воспользоваться готовой стратегией «Торговля акциями» и второй частью «Трейдинг на бирже».
Голубые фишки
Для успешного инвестирования в акции ведущих предприятий России (голубые фишки) используем неоспоримые преимущества лидеров. Они являются основой экономики государства, поэтому очень устойчивы
- банкротство их практически невозможно, они пережили дефолт в переходном периоде 1990 –2000 годов и выстояли
- Газпром и Сбербанк – одни из основных государственной системы. Вместе с ними рухнет вся экономическая система государства
- эти предприятия регулярно выплачивают дивиденды, из расчёта 50% от ЧП
- голубые фишки – надёжны, высоколиквидны, имеют большую капитализацию.
При формировании своего инвестиционного портфеля не забудьте про диверсификацию вложений. Это понятие означает, что не нужно все средства вкладывать в одно место, в одни акции. Следует рассматривать эмитентов из других секторов экономики. Например в акции Газпрома и СберБанка. Кто-то проиграет, кто-то выиграет – учитываем это и минимизируйте риски.
Анализ акций Сбербанка дан в статье
Инвестиции в акции во время санкций
Рассмотрим инвестирование в акции во время санкций. В этот период цена акций ведущих компаний страны значительно снизилась. Это произошло из-за санкций Запада. Цена упала более чем в два раза. На них воздействовали не экономические причины, а искусственные – они пройдут. Бумаги вернутся к своей цене.
При восстановлении цены, к сожалению, исчезнет возможность купить их по низкой цене. Поэтому сейчас следует изыскать возможность по покупке акций российских компаний по «бросовым» ценам. Это могут быть ЦБ из следующих секторов нашей экономики, их продукция востребована внутри страны и на внешнем рынке:
- нефтедобывающие и газовые эмитенты ценных бумаг – они всегда востребованы
- следует рассмотреть акции металлургических компаний – их цены значительно растут
- деревопереработка и экспорт – здесь наводят порядок и цены будут расти на их продукты
- удобрения и химические составляющие. Цены сильно растут – удобрений всем не хватает
- медицина и компоненты. Здесь бизнес вне санкций. Россия впереди многих стран по созданию противовирусных инфекций.
Подробно материал по инвестициям изложен в статье
«Куда инвестировать в 2022 году в России»
Заключение
Инвестиции в акции для начинающих имеют выгодные преимущества. Их мы рассмотрели. Исследуйте ситуацию, рассмотрите варианты, анализируйте ценные бумаги и выбирайте лучшие.
