Как получить дивиденды с акций

Рассмотрим возможность получения дивидендов с акций. Сделаем это на примере СберБанка за два года. Рассмотрим сделку, проанализируем вход, движение цены и выход из сделки. Оценим дивидендную доходность, сравним с аналогами. Произведём расчёт дивидендов и налога.

Какие акции лучше покупать для выплат

Чтобы получить внушительные суммы по дивидендам нужно выяснить какие акции лучше покупать. В нашем случае рассматриваем акции СберБанка. Он один из лидеров по выплатам, но возможен другой выбор. Многие компании выплачивают значительные дивиденды. Выбор делаем по показателю дивидендной доходности.

Определение величины дивиденда

Определение величины дивиденда производится делением его величины в рублях на цену акции. Величину дивиденда определяют на собрании акционеров. Цена акции определяется на дату покупки, на закрытие, или усреднённая за период между выплатами.

В США компании, постоянно производящие большие выплаты акционерам, называются дивидендными аристократами. Российская биржевая история не позволяет применять этот термин к нашим эмитентам – прошло мало времени. Достойные примеры есть:

Более подробную информацию можно смотреть на

Московской бирже.

Как получить дивиденды с акций СберБанка

Как получить дивиденды с акций Сбербанка? Нужно купить акции на бирже через брокера. Рассмотрим приобретение акций СберБанка в 2019 и в 2020 году. Чтобы было интересней, в 2019 году приобретём привилегированные акции СберБанка (СБ-п).

Аналитики прогнозируют рост акции СБ-п в течение года около 40 % (2019 год). Справочно: акции АО «Газпром» имеют 20% роста. Сделка на получение дивидендов – это инвестирование. Придётся ждать продолжительное время восстановления цены. Показатель возможной прибыли помогает нам ориентироваться относительно стоимости в будущем.

Обыкновенные акции (акция СБ) купим в 2020 году, сравним результаты. Эта ЦБ даёт рост (возможную прибыль) более 50 % в год (2020 год). Ежедневный объём торгов более 10 млрд. рублей в день. Обе акции имеют высокую ликвидность, уверенный растущий тренд.

Выбираем вариант «инвестирование», без выставления стопов. Акция СБ-п повторяет движения цены акции СБ, бывает с некоторой задержкой.

Дополнительный материал по инвестициям можно прочитать в статье

«Куда инвестировать в 2022 году в России»

Как заработать на дивидендах привилегированных акций СберБанка 

Приступаем к сделке с акциями СБ-п. Перед выплатой определяется дата фиксирования списка акционеров (закрытие реестра). В 2019 году последняя дата торгов по акциям Сбербанка была 11.06.2019. 10 июня можно было приобрести акции Сбербанка, и получить дивиденды. Если акции купить 11 июня, то дивиденды начислены не будут (отсечка). 12 июня биржа не работает – праздник. 

Дивиденды были установлены:

• на одну обыкновенную акцию 16 рублей (доходность 6,44 %)
• на одну привилегированную акцию — 16 рублей (доходность 7,29 %)

Дата закрытия 13.06.2019 года. 11 июня – первый день торговли акциями без учёта дивидендов, в этот день возможна значительная просадка. В 2019 году геп был более 13 рублей.

Для входа в сделку определяем наменьшую цену у уровня поддержки. Анализируем усилия покупателей/продавцов (объёмы). В нашем случае средний уровень канала оказался крепким. С третьей попытки произошёл пробой. Это обстоятельство представило нам 3 точки входа до 200 рублей за акцию.

Почему важно войти в сделку пониже? Посмотрите где очутилась цена после гепа. Эта зона находиться выше обозначенной зоны покупок. В любое время после 13 июня можно закрыть сделку без убытков! Получим профит и дивиденды. Вход в сделку сделали 14 мая, по цене 199,5 рубля, 500 акциями, рис.1. Это действие отражено в реестре поручений. 

13 июня сделка была закрыта, с профитом в 3000 рублей. Дивиденды (8000 рублей) будут зачислены на счёт через 25 дней в размере 6960 рублей. Брокер удержит налог 13%:

8000 руб. — 13% = .6960 рублей.

Выводы:

• можно было закрыться в конце дивидендного подъёма, 10 июня на отметке в 221 рубль, получить прибыль в 21,5 рубля на акцию (это больше дивидендов в 16 рублей) — это лучше, но

наша цель – дивиденды, поэтому продолжили сделку

• заработок на дивидендном подъёме — стратегия на будущее. Заработали бы больше и скорее, но без дивидендов
• важное замечание: не стоит покупать слишком высоко – гэп всё «съест»
• входить в сделку нужно от уровня, примерно за месяц (зона покупок).
  

  ---

Дивиденды акций СберБанка 

Выясним как получить дивиденды СберБанка на примере обыкновенных акций (СБ). В 2020 году, из-за пандемии, дивиденды (фиксация списка) были перенесены на 01 октября. Вошли в рынок 8 сентября, примерно за месяц до дивидендов. Приобрели 1160 акций по 216,98 рублей. Эта сделка специально совершена, чтобы показать возможности заработка на дивидендах — вторая часть примера. 

Большого подъёма цены перед выплатой дивидендов не наблюдалось. Были две причины полиявшие на это движение:

• первая – осеннее усиление мер по пандемии, вплоть до локдаунов
• второе – трейдеры вложили силы (деньги) ранее, до переноса сроков выплаты дивидендов (их объявили поздно):

Перенос даты выплат дивидендов

До 08 июня цена подросла – наблюдался стандартный дивидендный рост. Неожиданно был объявлен перенос заседания совета акционеров. Акции до конца месяца падали в цене. В июле наметился рост. В середине августа воздействие антивирусных мер стало более ощутимым – график начал падать. Это продлилось до фиксации, далее геп. Началось ожидание восстановления цены. Необходимо было запастись терпением, СберБанк всегда восстанавливается. Сделку не закрываем, у нас нет прибыли. Через месяц пришли хорошие новости:

• результаты за 3 квартал 2020 года по МСФО – уверенное восстановление
• Сбербанк стал единственным владельцем Rambler Group (02 ноября)
• результаты за октябрь 2020 г. по РСБУ – выше ожиданий (10 ноября)
• 02 декабря СберБанк сообщил, что с помощью его дочерних предприятий «СберЗдоровье», «СберМед ИИ», «Лаборатории по искусственному интеллекту» создан диагностический центр онлайн.

В результате – бурный рост от 200 рублей до 245 рублей. Это рекордный подъём. При таком росте закрываться нельзя – ждём. Цена уже позволила хорошо заработать, плюс у нас дивиденды. Позже поступили новости статистики:

• увеличение доли транзакций безналичных расчётов в системе платформы ОФД СберБанка до 53,6% по итогам 3 квартала 2020 года. Причём за 2 квартал увеличение носило стремительный характер и составило 69%. Пока всё хорошо, ждём тестирование уровня 270 рублей:

Результаты сделки

04 декабря цена подошла к январскому уровню прошлого года в 270 рублей. Было принято решение продать акции по цене 269, 2 руб. по следующим причинам:

• объёмы снизились
• начались коррекции
• с 11 ноября на графике наблюдается формирование дивергенции – будет движение вниз.

Сделку закрыли и сделали расчёт:

• взят рост в 52,22 руб. на акцию (269, 2 — 216,98)
• результат по сделке составил 312272 руб.
• прибыль: 312272 — 251696,8 = 60575,5 руб.
• 18,7 х 1160 = 21692 руб. – выплаты по дивидендам
• всего по сделке: 82267,5 рублей прибыли до оплаты налогов и платежей.
• время в лонге около 3 месяцев.

Брокер всё посчитает и вышлет на адрес результаты. Внизу — реестр поручений по сделке:

Далее тренд сохранился. 11 декабря график протестировал уровень 284 рубля. Но без нас — рисковать не стали. Были получены хорошие результаты, не жаль потраченного времени. Обе акции показали что их можно использовать при заработке на дивидендах.

Заключение

На примере двух сделок показали как получить дивиденды с акций. Данный материал будет полезен в работе. Основной материал по теме смотрите: «Фондовая биржа онлайн торги»